Come iscriversi all'albo dei Consulenti Finanziari Indipendenti?
Alcune domande che tanti professionisti possono farsi, una volta passato l’esame da consulente finanziario e deciso di iscriversi all’albo dei consulenti finanziari indipendenti, sono:
- “Cosa devo fare?”
- “Come mi posso iscrivere rapidamente all’albo dei consulenti finanziari autonomi?”
- “Il passaggio è così semplice e immediato?”
Tratteremo tutto quanto nell’articolo di oggi.
Requisiti per iscriversi all'Albo dei Consulenti Finanziari Indipendenti
Ecco i requisiti necessari per iscriversi all’albo dei Consulenti Finanziari Indipendenti:
- Requisiti di onorabilità, ovvero non versare in una delle situazioni impeditive all’esercizio dell’attività.
- Requisiti di professionalità, che si ottengono con diploma di scuola superiore e il superamento dell’esame OCF. Per quanto riguarda il superamento dell’esame ho già fatto un video in cui raccontavo la mia strategia e lo faccio apparire in una scheda qui in alto.
- Requisito di indipendenza: abbastanza semplicemente, è necessario dimostrare di essere indipendenti, e quindi non ricevere beneficio da soggetti diversi dal cliente che si rivolge per il servizio di consulenza.
- Requisiti organizzativi: è necessario preparare un programma della propria attività utilizzando uno schema fornito dall’OCF. Purtroppo il processo d’iscrizione è tutt’altro che semplice. I punti forniti nel template non sono assolutamente sviluppati. L’OCF è molto “pignola” e per di più, spesso ci si trova a ricevere varie richieste di integrazione, su cui è oltretutto può essere complesso capire cosa sia esattamente necessario scrivere.
- Requisito patrimoniale: da questo punto di vista è solamente necessario stipulare una polizza di copertura della responsabilità civile nello svolgimento dell’attività da consulente.
Quanto costa diventare Consulente Finanziario Indipendente
Nel complesso, i costi per iniziare l’attività non sono eccessivi. I costi da cui non possiamo scappare sono:
- Iscrizione all’esame circa 100€
- Iscrizione all’albo di circa 500€ + bollettino da 168€ (tassa di concessione governativa)
- Polizza assicurativa circa 500€
- Un software per la gestione delle consulenze finanziarie Mifid.
Quindi, indicativamente, per partire dovrete investire poco meno di 2.500€.
Albo per Consulenti Finanziari: la mia esperienza
Ma passiamo alla mia esperienza che sicuramente può essere interessante per chi guarda e sta pensando di iscriversi all’albo. Il processo è stato particolarmente lungo e complesso.
Innanzitutto quando sono partito, non avevo particolare idea di un partner o una società a cui avrei potuto rivolgermi per iscrivermi all’Albo. Questa domanda sembrava una montagna insormontabile, ma alla fine ho trovato un supporto e sono riuscito a mandare una prima bozza all’OCF.
Quando ho presentato io la domanda per la prima volta ho dovuto attendere oltre 3 mesi per ricevere una prima risposta negativa, in cui mi venivano richieste tantissime integrazioni e dove non avevo la più pallida idea di come integrare.
Con l’aiuto di varie persone, e tanta forza di volontà sono riuscito a completare le varie richieste di chiarimento da parte dell’OCF, arrivate in più fasi. La mia domanda di iscrizione è stata accetta ad inizio agosto e dal 2021 ho iniziato la mia attività e sono estremamente soddisfatto di come tutto stia andando.
Come iscriversi all'albo dei Consulenti Finanziari Autonomi più rapidamente
Ma c’è la possibilità di fare molto più velocemente rispetto a quanto ho fatto io? Col senno di poi, sapendo tutto il tempo che ho perso in questa domanda opererei sicuramente diversamente per cercare di velocizzare tutto il procedimento.
In particolare perché in questo momento può essere importante iscriversi velocemente? Da vari anni gira nell’aria la possibilità dell’introduzione del tirocinio obbligatorio per potersi iscrivere all’albo. Ora sono iniziati le consultazioni per un decreto ministeriale che andrebbe a modificare i requisiti di cui parlavamo prima. In particolare, dovrebbe essere inserito un periodo di praticantato per i giovani consulenti che potrebbe durare tra i 6 e i 12 mesi. Ovviamente questo colpirebbe i futuri consulenti non ancora iscritti all’albo, ed è per questo che potrebbe essere importante fare particolarmente in fretta.
Coaching formativo per Consulenti Finanziari
Se stai considerando di iscriverti all’albo OCF ma non sai da dove iniziare, puoi prenotare una chiamata di consulenza direttamente con me. Ti aiuterò con un vero e proprio percorso di coaching formativo dedicato agli aspiranti consulenti finanziari indipendenti, attraverso il quale potrò guidarti nei primi passi per avviare al meglio la tua carriera professionale. Ti aspetto!
