FAQ - Consulenza finanziaria indipendente
Hai dubbi o domande su come funziona la consulenza finanziaria con un consulente indipendente?
Ecco le risposte alle domande più frequenti che ricevo durante le mie consulenze. Per maggiori informazioni non esitare a contattarmi.
FAQ - Consulenza indipendente
Il consulente finanziario indipendente (o autonomo) è il professionista che aiuta i Clienti a gestire il proprio denaro in modo efficace, a raggiungere i propri obiettivi finanziari e a creare un solido futuro finanziario. Il lavoro del professionista comprende una vasta gamma di servizi, tra cui la creazione di un portfolio di investimenti, la gestione del rischio, la pianificazione previdenziale e molto altro.
Per maggiori informazioni sui miei servizi di consulenza, puoi contattarmi alla mail info@davideravera.it oppure al numero +39 378 081 3235.
La principale differenza tra un consulente indipendente e un consulente della banca (anche chiamato “promotore bancario”), è il legame con le reti bancarie.
- Il promotore bancario promuove i prodotti della banca per cui lavora e ottiene un guadagno ogni qualvolta un suo Cliente acquista quei prodotti.
- Il consulente finanziario autonomo lavora invece in modo totalmente indipendente da qualsiasi rete bancaria. Per questo motivo, è in grado di fornire consigli personalizzati ai suoi Clienti senza avere alcun conflitto di interesse con loro durante le consulenze.
Non esiste una consulenza gratuita. Spesso quando non paghi il consulente è perché il consulente guadagna vendendoti una certa tipologia di prodotto. Per questo ti serve un consulente che faccia solo i tuoi interessi.
Al contrario del promotore bancario, il consulente autonomo può offrirti una vasta gamma di servizi finanziari personalizzati, aiutandoti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari di breve, medio e lungo termine, risparmiando tempo e denaro grazie ad una pianificazione finanziaria realmente efficiente su misura per te.
Significa che, come consulente finanziario indipendente, non sono legato a specifici prodotti finanziari o istituzioni finanziarie e, pertanto, non ho alcun conflitto di interesse nel consigliarti un prodotto finanziario piuttosto che un altro. Questo si traduce in una maggiore trasparenza e un maggiore livello di fiducia tra consulente e Cliente.
Assolutamente no, in quanto come consulente autonomo non sono affiliato con alcuna rete bancaria. Nel caso in cui, però, ti stai già affidando ad un intermediario di fiducia, possiamo tranquillamente continuare a lavorare con questo. Altrimenti, parte del mio lavoro è anche quella di valutare l’intermediario finanziario più conveniente per te, una volta considerate le tue esigenze, la composizione del tuo portafoglio obiettivo e l’operatività che avremo sui mercati.
Non esiste un valore minimo di portafoglio. Puoi prenotare un primo colloquio conoscitivo gratuito con me e capiamo insieme quale modalità di collaborazione sia la più conveniente per il tuo caso specifico.
No, come consulente indipendente non entrerò mai in contatto con il tuo denaro. Mi occupo di aiutarti nella tua pianificazione finanziaria, nella creazione del tuo portafoglio, nella scelta degli strumenti finanziari (ETF, azioni, obbligazioni, REITS, ecc.) e nel consigliarti raccomandazioni personalizzate di investimento sulla base degli accordi presi insieme all’inizio del percorso di consulenza, che potrai eseguire in completa autonomia.
Servizi finanziari per Privati:
- Consulenza finanziaria personalizzata (annuale)
- Consulenza finanziaria generica (a ore)
- Consulenza previdenziale (una tantum)
- Coaching finanziario formativo (a ore)
- Consulenza finanziaria personalizzata (annuale)
- Consulenza finanziaria generica (a ore)
- Coaching formativo per Consulenti Finanziari (a ore)
Per la mia consulenza finanziaria i costi sono di:
- 1 ora di consulenza: 130€
- 5 ore di consulenza: 600€
- 8 ore di consulenza: 800€
- Consulenza previdenziale: 300€
Se invece desideri un percorso di consulenza continuativa, con piano annuale, puoi valutare la consulenza personalizzata. In questo caso, il costo può variare dallo 0,5% al 2% annuo sugli asset in gestione. Più il tuo patrimonio è alto e più la percentuale della parcella si abbassa. Per maggiori informazioni o per richiedere un preventivo gratuito, non esitare a contattarmi.
FAQ - Servizi finanziari per Privati
La consulenza finanziaria personalizzata continuativa è pensata per offrirti assistenza e supporto nella gestione del tuo patrimonio e dei tuoi investimenti 365 giorni l’anno. Questo servizio è perfetto per chi desidera avere un supporto costante e continuativo nel tempo. Offro una consulenza personalizzata e mirata, che tiene conto della tua situazione finanziaria, dei tuoi obiettivi e del tuo livello di rischio per massimizzare l’efficienza del tuo portafoglio.
Puoi prenotare la tua prima call di 30 minuti gratis a questo link.
La consulenza finanziaria generica con tariffa oraria è un servizio che metto a disposizione per coloro che necessitano di una consulenza ad hoc su specifiche tematiche o valutazioni finanziarie. Posso aiutarti con l’analisi del tuo portafoglio, la selezione degli strumenti finanziari più adatti alle tue esigenze, la valutazione delle opportunità di investimento o di stock picking, la pianificazione delle tue finanze e molto altro ancora. La tariffa oraria per la consulenza generica è di 130€, ma offro anche pacchetti orari acquistabili online che ti permettono di risparmiare prenotando in anticipo più ore:
La consulenza previdenziale è il servizio che ti permette di avere una visione completa della tua situazione pensionistica attuale e di pianificare il tuo futuro in modo ottimale. Attraverso l’analisi dei tuoi contributi, simuliamo la tua futura pensione. Oltre a questo individuiamo i migliori fondi pensione per integrare la tua futura rendita pensionistica e soprattutto calcoliamo la quota ottimale da dedicare al tuo fondo pensione. In questo modo, potrai avere un quadro chiaro e dettagliato delle tue opzioni pensionistiche per poter ottimizzare la tua situazione previdenziale.
Puoi prenotare la tua consulenza previdenziale cliccando su questo link.
Il servizio di coaching finanziario formativo consiste in un percorso di lezioni individuali personalizzate con me, dove potremo affrontare qualsiasi argomento finanziario, dalle basi della finanza personale alle strategie di investimento più avanzate. Durante le sessioni formative private, avrai dunque la possibilità di porre domande e approfondire argomenti in ambito finanziario a tuo piacimento. Il servizio di coaching è l’opzione ideale se desideri ampliare le tue conoscenze finanziarie e migliorare la tua capacità di gestire il tuo patrimonio in modo completamente autonomo.
FAQ - Servizi finanziari per Aziende
Se gestisci un’impresa, la consulenza finanziaria per Aziende può aiutarti a prendere decisioni strategiche più consapevoli e informate nella gestione del patrimonio aziendale. Troppo spesso infatti, le Aziende e le PMI italiane conservano in cassa centinaia di migliaia di euro, privandosi della possibilità di impiegare questo denaro per cogliere opportunità di investimento, soprattutto in un momento storico in cui i rendimenti base sono statisticamente più elevati rispetto al passato. Nel corso della consulenza, potremo dunque ottimizzare l’impiego di questa liquidità in base agli impegni futuri, in un processo ottimizzato di Asset/Liability Management.
Puoi prenotare la prima consulenza finanziaria per la tua Azienda cliccando su questo link.
Il servizio di consulenza finanziaria continuativa per Aziende include un’analisi approfondita delle finanze della tua azienda o della tua attività imprenditoriale, con particolare attenzione alla gestione del rischio e alla gestione del patrimonio aziendale. Ti aiuterò quindi a valutare l’attuale situazione finanziaria della tua impresa e a pianificare le migliori strategie finanziarie future, consigliandoti soluzioni personalizzate per migliorare la gestione dei flussi di cassa e degli investimenti finanziari. Il servizio di consulenza finanziaria dedicato alle Aziende è quindi un percorso continuativo che ci permette di lavorare insieme tutto l’anno, garantendo così alla tua Azienda un supporto costante per affrontare tempestivamente qualsiasi situazione imprevista.
Se desideri pianificare un percorso di consulenza per la tua Azienda con piano annuale, puoi prenotare la prima call gratuita di 30 minuti con me.
Con il servizio di consulenza finanziaria con tariffa oraria, posso fornire alla tua Azienda o alla tua attività imprenditoriale una consulenza mirata su specifiche tematiche, come ad esempio l’analisi della situazione finanziaria, la pianificazione del budget, la gestione del rischio e l’ottimizzazione della composizione del portafoglio rispetto agli impegni futuri. In questo caso, non è previsto un rapporto di collaborazione continuativo, ma potrai richiedere il servizio ogni volta che ne avrai bisogno, pagando solo per le ore effettive di consulenza utilizzate. Questo ti consente di avere la massima flessibilità e di adattare il servizio alle tue esigenze aziendali del momento.
FAQ - Servizi di formazione per Consulenti
Il percorso di coaching formativo per aspiranti consulenti finanziari consiste in una serie di lezioni private con me, durante le quali ti aiuterò ad acquisire le competenze necessarie per l’avvio della tua attività da un punto di vista nozionale (come gestire una consulenza, un portafoglio, ecc.), da un punto di vista pratico e burocratico. Inoltre, ti fornirò utili suggerimenti su come gestire al meglio i rapporti con i tuoi futuri Clienti.
- Prenota 1 ora di coaching formativo: 130€
- Prenota 5 ore di coaching formativo: 600€
- Prenota 8 ore di coaching formativo: 800€
