Chi è il consulente finanziario indipendente e come sceglierlo?
Il consulente finanziario è quella figura professionale e certificata che si occupa di aiutare il cliente nella gestione del patrimonio e del risparmio. Il suo obiettivo è quello di tutelare gli interessi del cliente e garantirgli risultati adeguati alle sue aspettative nel medio/lungo termine.
Il consulente finanziario lavora negli ambiti della previdenza, del credito, del risparmio e degli investimenti e del passaggio generazionale della ricchezza.
Consulente finanziario: chi è e cosa fa?
In generale, l’obiettivo principale del consulente finanziario è quello di rispondere alle esigenze finanziarie dei proprio clienti suggerendogli deteterminate strategie e strumenti finanziari. Le principali responsabilità possono essere le seguenti:
- Comprendere i bisogni attuali e futuri del cliente a seguito di un’analisi dettagliata della situazione fiscale, patrimoniale ed economica
- Studio delle soluzioni più adatte alle esigenze del cliente ed al suo profilo di rischio (piani di risparmio, prestiti, investimenti)
- Supporto costante al cliente per rispondere in maniera esaustiva a tutti i suoi dubbi e a tutte le sue domande
- Sviluppo di un percorso di educazione finanziaria costante
- Sviluppo di un piano finanziario
- Gestione della parte burocratica ed amministrativa relativa alle operazioni in essere
- Assistenza continua sull’andamento delle operazioni del cliente ed aggiornamento sul mercato finanziario
Chi è il consulente finanziario indipendente?
Il consulente finanziario può essere anche indipendente. Quella del consulente finanziario indipendente è un’attività complessa: egli è un libero professionista che si occupa di programmare investimenti per conto di terzi. Il consulente indipendente studia il mercato e i prodotti finanziari e consiglia il suo cliente riguardo agli investimenti più adatti. L’attività principale del consulente finanziario indipendente è legata alla valutazione del patrimonio da investire, al profilo di rischio del cliente e agli obiettivi di investimento.
Differenza tra consulente finanziario e consulente finanziario indipendente
La principale differenza tra consulente finanziario e consulente finanziario indipendente è legata al tipo di attività che essi svolgono, il‘aggettivo “indipendente” indica infatti che il professionista non è legato a istituti bancari o al settore assicurativo o banche d’affari.
Egli opera appunto in maniera indipendente, senza essere condizionato da un datore di lavoro.
Questa autonomia distingue la figura del consulente finanziario indipendente da quella del promotore finanziario. Quest’ultimo propone infatti gli investimenti della banca per la quale lavora o dalla quale ha ricevuto mandato.
In questo articolo puoi scoprire nel dettaglio cos’è la consulenza finanziaria indipendente e quali sono i principali vantaggi per il cliente.
Come scegliere il consulente finanziario indipendente?
Ecco dunque come scegliere il consulente finanziario indipendente. Prima di tutto, bisogna considerare che per diventare consulente finanziario indipendente è necessario essere iscritto all’albo, che è abilitante. E’ quindi molto importante quando si sceglie il consulente finanziario verificare la disponibilità dell’effettivo titolo da parte del professionista.
In secondo luogo, fattori fondamentali per scegliere il consulente finanziario sono solitamente quelli legati alle famose “soft skills”: soprattutto quando si ha a che fare con i soldi di qualcun altro, è infatti importante essere empatici ed essere in grado di capire le difficoltà e le esigenze delle persone che si hanno davanti.
Oltre a queste caratteristiche, anche il fatto di essere disponibili e godere di una buona reputazione sono fattori fondamentali che intervengono all’interno della scelta del consulente indipendente.
Infine, può essere rilevante anche andare ad individuare quali sono i valori personali che muovono il consulente stesso. E’ importante infatti capire fin da subito, ancora prima di iniziare la relazione, se i valori del consulente sono in linea con i propri obiettivi finanziari di lungo periodo.
Consulenza finanziaria indipendente: prima call gratis!
Come già saprete, sono un consulente finanziario indipendente iscritto all’Albo e al CFA Program dal 2021. Come consulente autonomo, lavoro nell’esclusivo interesse dei miei clienti offrendo diversi servizi finanziari per privati, aziende e liberi professionisti.
Nel caso in cui tu decida di contattarmi per una consulenza finanziaria indipendente, puoi prenotare la tua prima chiamata gratuita con me. Durante questa chiamata ci conosceremo e faremo un’analisi dei tuoi problemi e delle possibili soluzioni, per capire se effettivamente è il percorso adatto a te. Subito dopo, raccoglieremo tutte le informazioni necessarie a creare un rapporto sicuro e longevo per entrambi, sia in termini contrattuali sia relazionali.
Successivamente, affinché gli obiettivi vengano impostati nel migliore dei modi, occorre fare un corretto e attento studio della tua situazione attuale. In questa fase, pianificheremo quali sono gli obiettivi da raggiungere e come arrivarci nel migliore dei modi. Le indicazioni fondamentali che terremo sempre presenti sono le tue necessità e i tuoi desideri.
Una volta impostate le fondamenta sulle quali dovremmo muoverci, verrai periodicamente aggiornato sui movimenti che dovrai fare. Quindi, regolarmente riceverai da me delle raccomandazioni finanziarie personalizzate di acquisto e vendita in base al tuo profilo e ai tuoi obiettivi personali.
Puoi prenotare qui sotto la tua prima chiamata gratuita. Ti aspetto!
